Filialer och gränsöverskridande tjänster från utlandet till Finland
Utländska tjänsteleverantörer kan bedriva verksamhet i Finland genom att inrätta filial eller tillhandahålla gränsöverskridande tjänster. För verksamheten förutsätts tillståndsansökan eller underrättelse till Finansinspektionen.
Gränsöverskridande tjänster från andra EES-länder
Finansinspektionen måste underrättas om ett kreditinstitut, försäkringsbolag, värdepappersföretag eller fondbolag i något annat EES-land avser inrätta en filial eller en placeringsfond i Finland. Underrättelsen ska då komma från tillsynsmyndigheten i tjänsteleverantörens hemland. Underrättelse från hemlandsmyndigheten krävs också om gränsöverskridande tjänster. Vi för en förteckning över underrättelserna.
Utländska fondföretag kan marknadsföra sina fonder i Finland enligt lagen om placeringsfonder och fondföretagsdirektivet. På samma sätt kan finländska fondbolag marknadsföra sina fonder i EES. Innan marknadsföringen inleds måste antingen en anmälan (UCITS-fonder) eller en ansökan (icke-UCITS-fonder) om tillstånd lämnas in.
Verksamhet i EES-området med ett s.k. förvaltningsbolagspass
Fondbolag som bedriver sin verksamhet i EES-området kan grunda och förvalta placeringsfonder i en annan EES-stat antingen genom en filial eller utan att inrätta filial. Ansvaret för tillsynen fördelas då mellan den behöriga myndigheten i fondbolagets hemland och den behöriga myndigheten i placeringsfondens registreringsland. Till exempel Finansinspektionen övervakar organiseringen av verksamheten, verksamhetens stabilitet och rapporteringen i de finländska fondbolagen. Placeringsfonder som fondbolag har grundat eller förvaltar med förvaltningsbolagspass i en annan EES-stat övervakas inte av Finansinspektionen, utan av tillsynsmyndigheten i det aktuella medlemslandet. Fondbolag och placeringsfonder kan med andra ord vara belägna i olika länder, och fondbolaget kan övervakas i en annan EES-stat än placeringsfonden.
Gränsöverskridande tjänster från länder utanför EES
Filialer
Kreditinstitut, fondbolag och värdepappersföretag eller försäkringsbolag från länder utanför EES måste ha tillstånd från Finansinspektionen för att kunna inrätta filial i Finland.
Kreditinstituten, värdepappersföretagen, fondbolagen och försäkringsbolagen ska iaktta gällande bestämmelser i verksamheten.Också de finansiella verksamhetsförutsättningarna och styrningen ska uppfylla kraven på en funktionssäker verksamhet.
Lagstiftningen i kreditinstitutets, värdepappersföretagets, fondbolagets och försäkringsbolagets hemland ska motsvara internationella regler för finanstillsyn och rekommendationer om förhindrande av brottsligt utnyttjande av det finansiella systemet. Tillsynen ska vara tillräckligt effektiv. Tillståndsansökan ska innehålla upplysningar om system till skydd för insättare och investerare, eller om avsaknaden av ett sådant system.
Gränsöverskridande tjänster
Värdepappersföretag eller fondbolag med verksamhetstillstånd i ett land utanför EES får tillhandahålla gränsöverskridande tjänster med tillstånd av Finansinspektionen. Något fast driftställe i Finland behövs inte.
Tillståndsförfarandet motsvarar i tillämpliga delar förfarandet vid inrättande av filial.
Kreditinstitut från länder utanför EES får inte tillhandahålla tjänster i Finland utan fast driftställe.
Närmare upplysningar om tillståndsvillkoren finns i förra Finansinspektionens standard om marknadsinträde.
4.7.2011