Regler för tillhandahållande av investeringstjänster 

Tjänsteleverantörerna ska följa de regler som fastställs i lagen när de tillhandahåller investeringstjänster. Allmänt taget förutsätts att tjänsteleverantörerna

• handlar opartiskt och kompetent och ser till kundens bästa,
• ger saklig och tydlig information i begriplig form, och
• tillhandahåller tjänster med beaktande av kundens personliga utgångspunkter.

Viktiga åtgärder som anknyter till tillhandahållandet av investeringstjänster är

• Kundkontroll. Tjänsteleverantören ska försäkra sig om kundens rätta identitet och vara tillräckligt insatt i kundens verksamhet och bakgrund.
• Kategorisering av kunder. Kategoriseringen som icke-professionell eller professionell kund inverkar på bl.a. omfattningen av informationsskyldigheten och investerarskyddet.
• Informationsskyldighet. Kunderna ska ges information om bl.a. tjänsteleverantören, tjänsten, kostnaderna eller debiteringsgrunderna för tjänsterna och de väsentliga risker som anknyter till tjänsterna och produkterna som stöd för beslutsfattandet.
• Utredningsplikt. Företag som tillhandahåller investeringstjänster ska i regel innan tjänsterna tillhandahålls inhämta tillräckliga uppgifter om t.ex. kundens erfarenhet och kunskap avseende investeringstjänsterna eller de finansiella instrumenten. Tjänsteleverantören har rätt att lita på de uppgifter som kunden lämnar. En tjänsteleverantör som inte får tillräcklig information får inte rekommendera de aktuella investeringstjänsterna eller finansiella instrumenten för kunden.
• Orderhantering. Kundordern ska utföras omsorgsfullt till förmån för kunden utan obefogat dröjsmål och i mån av möjlighet i den ordningsföljd de kommit in.
• Rapportering till kunder. Kunderna ska ges tillräcklig information om de vidtagna åtgärderna i rätt tid så att de kan följa upp och bedöma om åtgärderna har varit ändamålsenliga.

30.1.2013